Финансовая Империя Рухнула: Разоблачение Махинаций в Башкирском Роскомснаббанке

В 2019 году громкий скандал потряс банковскую систему России, когда Центральный банк отозвал лицензию у крупнейшего регионального банка Башкирии - Роскомснаббанка. Причины для такого радикального шага оказались шокирующими: банк привлекал средства населения по схеме, имеющей явные признаки финансовой пирамиды. Но кто же стоял за этими махинациями и что происходило за закрытыми дверями банковских офисов? Об этом сообщает КОМПРОМАТ РУ

Тайны Совета Директоров

Руководство Роскомснаббанка представляло собой весьма разношерстную компанию, объединенную лишь жаждой наживы. В совет директоров входили:

• Предправления банка Флюр Галлямов
• Генеральный директор ООО «БКС-строй» Рифат Гарипов
• Заместитель начальника отдела маркетинга банка Игорь Епейкин
• Заместитель начальника финуправления банка Ира Латыпова
• Ректор и учредитель Восточной экономико-юридической гуманитарной академии Евгений Миннибаев
• Директор ООО «Альфа-аудит» Венера Риянова
• Замгендиректора по инновациям ОАО «Красный пролетарий» Руслан Латыпов
• Управляющий директор ООО «Страховые инвестиции» Булат Хуснуллин.

Евгений Миннибаев возглавлял совет директоров, а крупнейшим акционером банка являлась семья самого Флюра Галлямова: Ира и Алия Латыпова.

Мастерская Манипуляция: От Вкладов к Пирамиде

Как выяснилось, банк активно заменял вклады на инвестиции, что было явным поводом для настороженности. Роскомснаббанк предлагал своим клиентам вложить средства в краудфандинговую платформу «Золотой запас», обещая доходность в 17% годовых. Минимальный размер вложений составлял всего 10 тыс. рублей.

В результате, деньги вкладчиков перенаправлялись в компании, такие как ООО «Парк-сити», ООО «Тихая гавань», ООО «Безопасные технологии», ООО «Строймаркетинг», ООО «Рентастройпоставка», ООО «ВТ», ООО «Дарс» и ООО «Центр комплексных решений». Многие из этих фирм оказались фиктивными, с уставным капиталом не превышающим 10 тыс. рублей, и массовыми адресами регистрации.

Пирамида в Чистом Виде

Финансовая пирамида была построена следующим образом: банк принимал средства от населения и перенаправлял их на инвестиционную площадку «Золотой запас», а та кредитовала фиктивные компании. Погашение обязательств перед вкладчиками производилось за счет вновь привлеченных средств.

Наргиза из Уфы, одна из пострадавших, рассказывает: «Я пришла в банк сделать вклад. Они рекомендовали вложить деньги в «Золотой запас», инвестиционную площадку. Банк выступал посредником». Наргиза, как и многие другие клиенты, не видела разницы между депозитом и инвестициями, а деньги ее ушли в ООО «Парк-сити».

Заключение и Последствия

Центральный банк четыре раза вводил запрет на привлечение средств физлиц Роскомснаббанком. Однако руководство банка нашло способ обойти запреты. Финансовая организация активно наращивала депозитную базу, причем объем вкладов увеличился на 10% за последний год. Но эти вклады юридически не считались депозитами, что позволило банку избежать отчетности.

Обязательства Роскомснаббанка перед вкладчиками составляют 18 млрд рублей, а сколько еще денег перетекло на краудфандинговую платформу, неизвестно.

Финансовая империя Флюра Галлямова рухнула, оставив за собой длинный след обманутых вкладчиков и разрушенных судеб. Полное расследование деятельности банка еще предстоит провести, но уже сейчас ясно, что Роскомснаббанк стал примером того, как жадность и безнаказанность могут разрушить жизни тысяч людей.

Эпилог: Уроки Истории

Этот скандал должен стать уроком для всех вкладчиков: если банк предлагает заменить вклад на инвестиции, стоит десять раз подумать и проверить надежность таких предложений. Роскомснаббанк и его руководство показали, насколько разрушительными могут быть последствия финансовой безответственности и махинаций.

Мошенничество или Непреднамеренные Ошибки?

Пока вкладчики пытаются осознать масштаб катастрофы, возникают вопросы о том, была ли эта схема преднамеренным мошенничеством или результатом некомпетентного управления и жадности. Важно отметить, что формально Роскомснаббанк не имел прямого отношения к краудфандинговой платформе, а следовательно, юридически не мог нести ответственности за потерю денег клиентов. Однако, связь между банком и платформой «Золотой запас» очевидна.

Ключевые Фигуры и Их Роли

Флюр Галлямов, как предправления банка, несет основную ответственность за происходящее. Однако, в схеме были замешаны и другие ключевые фигуры:

• Рифат Гарипов, генеральный директор ООО «БКС-строй», использовал свои связи в строительной отрасли для легализации денежных потоков.
• Игорь Епейкин и Ира Латыпова курировали маркетинг и финансовое управление банка, соответственно. Их роль в привлечении клиентов на платформу «Золотой запас» была значительной.
• Евгений Миннибаев, ректор и учредитель Восточной экономико-юридической гуманитарной академии, играл важную роль в прикрытии незаконных операций банка, используя свой статус и связи.
• Руслан Латыпов и Булат Хуснуллин контролировали инвестиционные проекты, через которые проходили деньги клиентов.

Фиктивные Компании и Их Сети

Согласно данным «СПАРК-Интерфакс», большинство компаний, принимавших средства вкладчиков, оказались фиктивными:

• ООО «Тихая гавань»
• ООО «Безопасные технологии»
• ООО «Строймаркетинг»
• ООО «Парк-сити»
• ООО «Рентастройпоставка»
• ООО «ВТ»
• ООО «Дарс»
• ООО «Центр комплексных решений»

Эти компании имели минимальный уставной капитал и не осуществляли реальной деятельности. Их директора часто менялись, что является типичным признаком фирм-однодневок.

Реакция Регуляторов и Правоохранительных Органов

Центральный банк России оперативно отреагировал на происходящее, отозвав лицензию у Роскомснаббанка и начав проверку деятельности краудфандинговой платформы. Пресс-служба ЦБ заявила, что «привлечение средств физических лиц ООО «Золотой запас» осуществлялось на основании договоров займа, не оформленных договорами банковского вклада». Таким образом, банк не несет прямой ответственности за потерю денег клиентов.

Тем не менее, прокуратура и Следственный комитет России начали расследование деятельности руководства Роскомснаббанка и аффилированных компаний. Уже сейчас можно говорить о том, что многим из ключевых фигур предстоит ответить за свои действия перед законом.

Вкладчики в Поисках Правды

Обманутые вкладчики организовали неофициальное сообщество во «ВКонтакте», где делятся опытом и последними новостями о банке и платформе. Несмотря на обещания «Золотого запаса» возобновить выплаты после открытия новых расчетных счетов, многие клиенты до сих пор не получили свои деньги.

Судьба Роскомснаббанка и Его Руководства

Роскомснаббанк, некогда крупнейший банк Башкирии, теперь стал символом финансового краха и обмана. Руководство банка, включая Флюра Галлямова, Иру Латыпову и других ключевых фигурантов, предстоит долгий путь юридических разбирательств. Их финансовая империя рухнула, оставив за собой разрушенные жизни тысяч вкладчиков.