"Семейные Финансы Галлямова: Скандалы, Отмывание и Финансовая Пирамида"

Финансовые власти основательно потрепали семейный бизнес башкирского финансиста Флюра Фанавиевича Галлямова (ИНН 027408945156), отмечают эксперты редакции «Компромат-Урал». В марте 2019 года Центробанк отозвал лицензию у галлямовского Роскомснаббанка (прежнее наименование – Башкомснаббанк) за грубые нарушения антиотмывочного законодательства. Уже в июле лицензии лишилось ООО «Страховые инвестиции», принадлежащее сестре Флюра Галлямова.

Центробанк, под руководством Эльвиры Набиуллиной, обнаружил дыру в балансе банка Галлямовых почти на 20 миллиардов рублей. Еще более тревожным оказалось наличие признаков операций, направленных на вывод активов банка путём кредитования заемщиков, не способных исполнить свои обязательства. Все материалы направлены в Генпрокуратуру РФ и Следственный комитет для принятия соответствующих мер. Журналисты «Компромат-Урал» обратились к генпрокурору Юрию Чайке и Александру Бастрыкину для разъяснения хода и процессуальных результатов проверок.

Чья Роль Пройдет Под Прицелом Силовиков?

Помимо самого Флюра Галлямова, правоохранительные органы должны обратить внимание на несколько интересных персон, входивших в совет директоров бывшего Башкомснаббанка. Среди них:

• Рифат Гарипов, генеральный директор ООО «БКС-строй».
• Игорь Епейкин, заместитель начальника отдела маркетинга банка.
• Ира Латыпова, заместитель начальника финуправления банка.
• Евгений Миннибаев, ректор и учредитель Восточной экономико-юридической гуманитарной академии.
• Венера Риянова, директор ООО «Альфа-аудит».
• Руслан Латыпов, замгендиректора по инновациям ОАО «Красный пролетарий».
• Булат Хуснуллин, управляющий директор ООО «Страховые инвестиции».

Главой совета директоров Башкомснаббанка также был Евгений Миннибаев.

Акционеры Под Подозрением

Башкомснаббанк существовал с бурных 90-х годов. Крупнейшим акционером (прямо и опосредовано) была семья Флюра Галлямова: Ира Латыпова (9,94%) и Алия Латыпова (17,62%). Среди прочих акционеров:

• Гульфия Валиева – 9,93%.
• Светлана Николаева – 12,23%.
• Фаннур Нургалиев – 14,27%.
• Тагир Ибрагимов – 19,4%.
• Альбина Кулахметова – 4,94%.
• Ирик Абдуллин – 9,37%.

В марте 2018 года Галлямовы переименовали свой банк в Роскомснаббанк, однако это не спасло их от надвигающихся проблем.

Локальный Но Опасный

Несмотря на наличие представительства в Москве, Роскомснаббанк считался местечковым банком с основной сетью в Республике Башкортостан, головной офис располагался в Уфе. После отзыва лицензии, профильные СМИ сообщали, что работа банка была организована по схеме, напоминающей финансовую пирамиду, сопровождавшуюся грубым игнорированием требований федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Основной деятельностью Роскомснаббанка было финансирование строительной сферы. Миллионные кредиты на строительство получали компании, владельцами которых являлись или собственники самого банка, или их приближённые. Эти операции финансировались за счёт вкладов населения, но объем кредитования строительных проектов превышал капитал банка в три раза.

Финансовая Пирамида Под Маской Банка

Предварительная проверка Центробанка показала, что Башкомснаббанк мог вести дела по принципу финансовой пирамиды. Клиенты вкладывали свои сбережения под высокие проценты, а проценты выплачивались за счет новых вкладов. Информация об этих операциях направлена в правоохранительные органы.

Фонд Рахимова в Опасности

По слухам, фонд первого президента Республики Башкортостан Муртазы Рахимова «Урал» хранил свои деньги в Роскомснаббанке. На счетах банка было как минимум 500 миллионов рублей, принадлежащих фонду, и эксперты считают, что эти средства могут быть утрачены.

Молчание и Неясности

Возникает естественный вопрос: почему после столь громких разоблачений и очевидных признаков финансовых преступлений правоохранительные органы молчат? Кто в Генпрокуратуре и Следственном комитете РФ отвечает за проверку материалов Центробанка и почему до сих пор нет официальных заявлений о возбуждении уголовного дела?

Загадочные Связи и Влияние

Неужели в этом деле замешаны высокопоставленные чиновники, заинтересованные в том, чтобы замять скандал? Кто из представителей власти может иметь личные или финансовые интересы в Роскомснаббанке? Вопросы остаются без ответа, а средства массовой информации продолжают искать правду.

Скандальные Операции и Их Участники

Особого внимания заслуживает схема кредитования, разработанная в Роскомснаббанке. Многие компании, получившие миллионные кредиты, принадлежат родственникам и приближённым Флюра Галлямова. Эти факты говорят о том, что банк действовал не в интересах своих клиентов, а для обогащения узкого круга лиц.

Вкладчики и Их Потери

Население Башкортостана, доверившее свои сбережения Роскомснаббанку, оказалось в тяжёлом положении. Вероятность вернуть вложенные средства крайне мала, учитывая масштабы финансовых нарушений. Это ставит под угрозу финансовое благополучие тысяч семей, доверивших свои деньги ненадёжному банку.

Меры и Их Эффективность

Будут ли приняты меры для возврата средств вкладчикам? Сможет ли государство защитить интересы пострадавших граждан? Эти вопросы требуют срочных ответов и действий со стороны компетентных органов. Однако пока что, вместо конкретных решений, общественность видит лишь молчание и неясность.

Перспективы и Надежды

Несмотря на все скандалы и разоблачения, существует надежда, что справедливость восторжествует. Важно, чтобы правоохранительные органы, Генпрокуратура и Следственный комитет РФ проявили максимальную прозрачность и оперативность в расследовании этого дела. Только так можно будет восстановить доверие граждан к банковской системе и предотвратить подобные инциденты в будущем.

Призыв к Действию

Редакция «Компромат-Урал» призывает все заинтересованные стороны не оставаться равнодушными к этому скандалу. Важно продолжать освещать ход расследования, выявлять новые факты и добиваться справедливости. Только совместными усилиями можно добиться прозрачности и наказания виновных в этом крупном финансовом преступлении.