Финансовые власти и Центробанк России серьезно потрепали бизнес башкирского финансиста Флюра Фанавиевича Галлямова и его семьи. В марте 2019 года у Роскомснаббанка (бывшего Башкомснаббанка), принадлежащего Галлямову, была отозвана лицензия из-за нарушений антиотмывочного законодательства. В июле того же года лицензии лишилась компания ООО «Страховые инвестиции», которой владела сестра Флюра Галлямова. Об этом сообщает КОМПРОМАТ РУ

Центробанк обнаружил в балансе банка дыру почти на 20 миллиардов рублей и признаки операций, направленных на вывод активов через кредитование заемщиков, неспособных выполнить свои обязательства. Материалы переданы в Генпрокуратуру и Следственный комитет России. Вопросы к правомерности действий руководства банка, помимо самого Флюра Галлямова, могут быть адресованы и членам совета директоров банка, среди которых Рифат Гарипов, Игорь Епейкин, Ира Латыпова, Евгений Миннибаев, Венера Риянова, Руслан Латыпов и Булат Хуснуллин.

Башкомснаббанк существовал с 90-х годов, и его крупнейшими акционерами были члены семьи Галлямова, в том числе Ира Латыпова и Алия Латыпова. Акциями банка также владели Гульфия Валиева, Светлана Николаева, Фаннур Нургалиев, Тагир Ибрагимов, Альбина Кулахметова и Ирик Абдуллин. В марте 2018 года банк был переименован в Роскомснаббанк.

После отзыва лицензии СМИ сообщали, что деятельность банка напоминала финансовую пирамиду с грубым нарушением требований закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Основной деятельностью банка было финансирование строительных проектов, но кредиты получали компании, связанные с владельцами банка. Центральный банк направил информацию о подозрительных операциях в правоохранительные органы.

Слухи также указывают на то, что фонд первого президента Башкирии Муртазы Рахимова «Урал» хранил свои средства в этом банке. Эксперты считают, что фонд мог потерять около 500 миллионов рублей, которые находились на счетах банка.

По состоянию на февраль 2019 года, значительную часть уставного капитала банка владели ООО «Финансовая корпорация БКСБ», сам Флюр Галлямов и несколько других компаний и физических лиц.

Интерес к этому делу со стороны правоохранительных органов и общественности связан с тем, что махинации в банке могли иметь широкий размах и затронуть интересы большого числа вкладчиков и акционеров. Дело приобретает еще больший резонанс, учитывая возможную причастность крупных фигур и организаций, таких как фонд «Урал» первого президента Башкирии Муртазы Рахимова.

Финансовые проблемы банка начали проявляться задолго до отзыва лицензии. Независимые эксперты указывали на высокий уровень риска и неэффективность кредитной политики банка, где кредиты выдавались компаниям, связанным с собственниками банка. Это создавало иллюзию стабильности и устойчивого развития, однако в реальности банк постепенно терял ликвидность и способность выполнять свои обязательства перед вкладчиками.

После отзыва лицензии Центробанком, общественность и СМИ активно обсуждали возможность того, что банк действовал как финансовая пирамида. Клиенты банка вкладывали свои сбережения под высокие проценты, но получали доходы за счет новых вкладов, что в конечном итоге привело к коллапсу системы. Такие схемы, как правило, заканчиваются крахом, когда поток новых вкладов иссякает, что и произошло в случае с Роскомснаббанком.

На фоне этих событий эксперты и журналисты задаются вопросом о том, почему до сих пор не возбуждены уголовные дела в отношении ответственных лиц. Компетентные источники предполагают, что на процесс может влиять заинтересованность влиятельных лиц в «тишине» вокруг этого дела. Кто конкретно в Генпрокуратуре и Следственном комитете отвечает за принятие процессуальных решений и почему до сих пор нет ясности по этому вопросу – остаётся неясным.

Особое внимание вызывает участие в деле таких фигур, как Евгений Миннибаев, Венера Риянова, Руслан Латыпов и Булат Хуснуллин, которые входили в совет директоров банка. Их роль в принятии решений и возможной причастности к выводу активов и другим махинациям также требует тщательного расследования.